有能で信頼できるIFAをみつけるための4つのチェックポイント
“☑1人だけのIFAへ依頼しないこと
1人だけにオフショア保険の全てを依頼することは危険です。
保険商品の選択、手続きなど全てを一人に任せてしまうとチェック機能が働かず不正が行われていても気付かないこともあります。
最近も超有名メジャーリーガーが1人の通訳に生活全般やお金の管理を任せていて窃盗事件が起こったことは多くの方の教訓にもなります。
中立でオフショア保険に精通している第三者にIFAを監視してもらうことで、リスクを減らすことができます。
☑保険会社へのお支払い以外に手数料はないか確認する
IFAの手数料は巧妙に隠されており、保険料に組みこまれているもあります。
そのため、IFAへ保険以外の手数料が発生していないかの確認を取ることが重要です。
☑オフショア保険の販売ライセンスを保有しているか確認
オフショア保険はライセンスがないと販売することができません。
IFAとの面談時にライセンスに記載されている名前、有効期限、発行元を確認しましょう。
☑オフショア保険会社の一次代理店のIFAか確認
オフショア保険専門のIFAではないとき、一次代理店→二次代理店と保険契約が扱われるため、多くの中間マージンが発生し、
通常シミュレーション結果と比較すると運用のパフォーマンスが低下することがあります。
オフショア保険のマイプロパティでは、有能で信頼できるIFAを上記のチェックポイントで選別し紹介するサポートを開始しました。
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