オフショア保険の『マイプロパティ』は、将来の老後資金に不安を持たれているお客様向けにオルタナティブ投資とオフショア保険運用のそれぞれの特徴を説明するセミナーを開催します。
『マイプロパティ』は、今後も海外のすばらしい商品・サービスを紹介・セミナー・個別相談を通じて、お客様のオフショア投資のサポートをします。
老後資金やお子様の教育資金、相続対策としてまとまったお金を用意するなら、『オフショア保険のマイプロパティ』（https://myproperty.blog）にご相談ください。
現在、海外に4支社(香港・シンガポール・マレーシア・タイ)を構えています。
2022年からオフショア投資・オフショア保険に興味のある日本人のお客様と海外IFAのマッチングビジネスを運営してきました。
おかげさまで累計ご契約者数も1000名と突破し、日本人のお客様にも少しずつオフショア保険のメリットを伝えることができていると思っています。
生命保険での資産運用とは、生命保険の契約を通じて、保険としての保障を受けつつ、積立部分を利用して資産運用を行うことを指します。
具体的には、変額保険や外貨建て保険といった商品を利用し、保険料の一部を投資信託や株式などの金融商品に投資することで、運用益を得ることを目指します。
生命保険での資産運用のタイプ
変額保険:
保険料の一部を投資信託に投資し、運用成績によって将来の受取額が変動する保険です。運用益が期待できる一方で、元本割れのリスクもあります。
外貨建て保険:
保険料を外国通貨で支払い、その通貨で運用する保険です。為替レートの変動による影響を受けます。
メリット
保障と運用の両立:
生命保険としての保障を受けながら、資産運用も同時に行えるため、一石二鳥の効果があります。
長期的な資産形成:
保険は長期契約が前提となるため、長期的な資産形成に適しています。特に、積立型の生命保険は老後の資金準備にも役立ちます。
税制優遇:
生命保険料控除が適用されるため、一定額の保険料を所得から控除することができ、税金の負担を軽減することができます。
デメリット
元本割れのリスク:
変額保険や外貨建て保険は運用成績によっては元本割れするリスクがあります。特に市場が不安定な場合、受取額が大幅に減少することがあります。
高い手数料:
保険商品にはさまざまな手数料がかかります。これにより、運用益が手数料で減少することがあります。
複雑な商品内容:
生命保険商品は複雑な仕組みを持つことが多く、理解するのに時間がかかります。契約内容を十分に理解せずに購入すると、予期せぬリスクを背負うことになります。
流動性の低さ:
生命保険は基本的に長期間契約を維持することが前提となるため、中途解約した場合には解約返戻金が少ない、あるいはない場合があります。
まとめ
生命保険を通じた資産運用は、保障と運用を同時に行える点で魅力的ですが、運用リスクや手数料の高さなど、注意すべき点も多くあります。保険商品の内容をよく理解し、自分のリスク許容度や資産運用の目的に合った商品を選ぶことが重要です。
